Impact of Basel III on banking performance and compliance: A comparative study of participation and deposit banks in Türkiye
Basel III'ün bankacılık performansı ve uyumluluğu üzerindeki etkisi: Türkiye'deki katılım ve mevduat bankalarının karşılaştırmalı bir çalışması
- Tez No: 994192
- Danışmanlar: PROF. DR. METİN TOPRAK
- Tez Türü: Yüksek Lisans
- Konular: Ekonomi, Economics
- Anahtar Kelimeler: Türk bankacılık sektörü, İslami bankacılık, Turkish banking sector, Islamic banking
- Yıl: 2025
- Dil: İngilizce
- Üniversite: İstanbul Sabahattin Zaim Üniversitesi
- Enstitü: Lisansüstü Eğitim Enstitüsü
- Ana Bilim Dalı: İslam Ekonomisi ve Finansı Ana Bilim Dalı
- Bilim Dalı: İslam Ekonomisi ve Finans Bilim Dalı
- Sayfa Sayısı: Belirtilmemiş.
Özet
2008 küresel finansal krizinin ardından geliştirilen Basel III düzenlemeleri, bankaların sermaye yeterliliği, likidite yapısı ve risk yönetimi uygulamalarını güçlendirmeyi amaçlamaktadır. Bu tez, Basel III'ün finansal performans üzerindeki etkilerini ve Türkiye'de faaliyet gösteren katılım (İslami) ve mevduat (konvansiyonel) bankalarının uyum davranışlarını karşılaştırmalı olarak incelemektedir. Çalışma; kârlılık, verimlilik, likidite, borç ödeme gücü ve risk yönetimi gibi performans göstergeleri üzerinden, Basel III öncesi ve sonrası dönemler için regresyon analizleriyle gerçekleştirilmiştir. Ayrıca döviz kuru, faiz oranı, enflasyon ve aktif büyüklüğü gibi makroekonomik değişkenler kontrol edilmiştir. Elde edilen bulgular, Basel III'ün bankacılık performansını etkilediğini; ancak bu etkinin bankacılık modellerine göre farklılık gösterdiğini ortaya koymaktadır. Her iki bankacılık türünde de kârlılık azalırken, bu düşüş aktif kârlılığı ve faiz dışı gelirlerde daha belirgindir. Katılım bankalarının enflasyona karşı daha duyarlı olduğu ve operasyonel verimsizliklerden daha fazla etkilendiği görülmüştür. Verimlilik açısından mevduat bankaları maliyetlerini azaltırken, katılım bankalarının hizmet geliri verimliliğinde düşüş yaşanmıştır. Likidite bakımından katılım bankaları daha yüksek likidite tamponları korurken, kredi verme konusunda temkinli davranmıştır. Ödeme kabiliyeti açısından, katılım bankaları menkul kıymet yönünde, mevduat bankaları kaldıraç oranlarını yükseltmiştir. Risk yönetiminde ise katılım bankalarının karşılık oranlarını artırarak ve bilanço dışı riskleri azaltarak temkinli strateji izlediği tespit edilmiştir. Genel olarak, bulgular Basel III'ün bankacılık performansının üzerinde çeşitli etkilere sahip olduğunu doğrulamaktadır. Tez, düzenleyici politikaların bankacılık modellerinin yapısal farklılıklarını gözeterek tasarlanması gerektiğine dair politika önerileri sunmaktadır.
Özet (Çeviri)
Basel III, a global regulatory framework introduced in the aftermath of the 2008 financial crisis, aims to enhance bank capital, liquidity, and risk management practices. This research evaluates the impact of Basel III on the financial performance and compliance behavior of deposit (conventional) and participation (Islamic) banks, focusing on key indicators including profitability, efficiency, liquidity, solvency, and risk management. Utilizing regression analysis on Turkish banks, the study compares pre and post-Basel III performance while controlling for macroeconomic variables such as interest rates, inflation, and asset size. The results demonstrate that Basel III influenced bank performance, although with distinct effects across banking models. Profitability declined in both sectors—most notably in return on assets and fee-based income—while participation banks exhibited greater sensitivity to inflation and operational inefficiencies. In efficiency, deposit banks achieved cost improvements, whereas participation banks experienced a decline in fee income efficiency. Liquidity trends diverged: participation banks maintained stronger liquidity buffers but adopted more conservative lending strategies, while deposit banks expanded lending relative to deposits. In terms of solvency, participation banks increased securities holdings and adjusted their capital structures, whereas deposit banks relied more on leverage. Regarding risk management, participation banks demonstrated a more prudent approach by increasing provisioning and reducing off-balance sheet exposures. Overall, the findings confirm that Basel III has had varied effects on different dimensions of banking performance. The analysis offers policy insights for tailoring regulatory strategies to accommodate diverse banking models while safeguarding financial stability.
Benzer Tezler
- متطلبات بازل 3 وأثرها على أداء البنوك التشاركية التركية: دراسة تحليلية
Basel III gereksinimleri ve Türk katılım bankalarının performansına etkileri: Analitik bir çalışma
İYAD ALHUSSARY
Doktora
Arapça
2025
Ekonomiİstanbul Sabahattin Zaim Üniversitesiİslam İktisadı ve Hukuku Ana Bilim Dalı (disiplinlerarası)
PROF. DR. HEYTEM HAZNE
- Avrupa Merkez Bankası'nın oluşumu, para politikası, uygulama sorunları ve Türkiye etkileri
Formation of European Central Bank, its monetary policy, application problems and its effects on Turkey
ALİ POLAT
- Euro'ya geçiş ve euro para birimli tahvil piyasalarının yapısı ve işleyişi üzerine bir araştırma
Başlık çevirisi yok
SEVGİ AYDOĞDU TÜRKKAN
Yüksek Lisans
Türkçe
2001
EkonomiMarmara ÜniversitesiSermaye Piyasası ve Borsa Ana Bilim Dalı
DOÇ.DR. GÜREL KONURALP
- The effects of working capital management as a component of financial management on firms' efficiency: Case of Turkish and Zimbabwean commercial banks
Finansal yönetimin bir bileşeni olarak çalışma sermayesi yönetiminin firma verimliliği üzerine etkileri: Türkiye ve Zimbabwe bankalar örneği
DONOVAN JAIROS
- Makro ihtiyati politikaların Türk bankacılık sektörü kârlılığı üzerine etkisi
The impact of macro prudential policies on the Turkish banking sector profitability
MELTEM AKARSU
Yüksek Lisans
Türkçe
2019
BankacılıkAnkara Üniversitesiİktisat Ana Bilim Dalı
PROF. DR. OYA SAFİNAZ ERDOĞDU
